УТВЕРЖДЕНО:
Решением Общего собрания акционеров ОАО железнодорожной страховой компании «ЖАСКО» от «17» апреля 2006 г. Протокол № 1 на основании Решения Совета директоров ОАО железнодорожной страховой компании «ЖАСКО» от «10» марта 2006 г. Протокол № 2. |
ОАО железнодорожной страховой компании «ЖАСКО»
за 2005 год
Генеральный директор _____________________/Ткачёв М.П./
М.П.
Главный бухгалтер _____________________/В.М. Антипин/
Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете, подтверждена ревизионной комиссией ОАО железнодорожной страховой компании «ЖАСКО»
Председатель
ревизионной комиссии_________________________ /Никитичева Э.Н./
г. Вологда
Полное наименование: Открытое акционерное общество – железнодорожная страховая компания «ЖАСКО»
Сокращенное наименование: ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО»
Место нахождения: 160004, Россия, г. Вологда, ул. Благовещенская, дом 47.
Почтовый адрес: 160004, Россия, г. Вологда, ул. Благовещенская, дом 47
Место нахождения постоянно действующего исполнительного органа: 160004, Россия, г. Вологда, ул. Благовещенская, дом 47
Телефон (8172) 72-71-48. Факс (8172) 72-71-47
Адрес электронной почты: email@zhasko.ru Адрес страницы (страниц) в сети "Интернет", на которой (на которых) доступна информация об эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых им ценных бумагах: www.zhasko.ru
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» было зарегистрировано 14 декабря 1993 года постановлением администрации г. Вологда № 2456. Регистрационный № свидетельства 3735.
Основной государственный регистрационный номер юридического лица в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц: 1023500898805.
Дата внесения записи в ЕГРЮЛ: 10.12.2002 г.
Наименование регистрирующего органа: Инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по г. Вологда.
Открытое акционерное общество - железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» создано в соответствии с Законом РСФСР от 25 декабря 1990 г. № 445-1 «О предприятиях и предпринимательской деятельности», иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации и Уставом.
Общество создано в соответствии с учредительным договором о создании Акционерного общества открытого типа - железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» от 28 октября 1993 года.
Общество создано на неограниченный срок.
Размер уставного капитала ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» на дату окончания отчетного года составляет – 80040000 (Восемьдесят миллионов сорок тысяч) рублей. Уставный капитал общества состоит из 27600000 (Двадцать семь миллионов шестьсот тысяч) штук обыкновенных акций, номинальной стоимостью 2,90 (Два) рубля 90 копеек каждая.
Привилегированных акций Общество не имеет.
Государственный регистрационный номер выпуска 1-04-20042-Z, 08 декабря 2005 года.
Число объявленных обыкновенных именных акций Общества составляет 20000000 (Двадцать миллионов) штук номинальной стоимостью 2,90 (Два) рубля 90 копеек каждая.
На балансе общества собственных акций нет.
Акции ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» не обращаются за пределами Российской Федерации посредством обращения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении указанных акций эмитента.
Других ценных бумаг Общество не эмитировало.
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» не выпускало облигации, не размещало облигации с обеспечением.
Ведение реестра осуществляется Обществом самостоятельно.
Регистратор: Открытое акционерное общество – железнодорожная страховая компания «ЖАСКО».
Место нахождения: 160004, Россия, г. Вологда, ул. Благовещенская, дом 47
Почтовый адрес: 160004, Россия, г. Вологда, ул. Благовещенская, дом 47
Место нахождения постоянно действующего исполнительного органа: 160004, Россия, г. Вологда, ул. Благовещенская, дом 47
Телефон (8172) 72-71-48 Факс (8172) 72-71-47
Адрес электронной почты: email@zhasko.ru
Полное наименование: Закрытое акционерное общество «Центр научных исследований и аудита «Панацея» г. Санкт-Петербург.
Сокращенное наименование: ЗАО «ЦНИА «Панацея»
Юридический адрес: 198207, г. Санкт–Петербург, ул. Зины Портновой, дом 11
Почтовый адрес: 198207, г. Санкт–Петербург, ул. Зины Портновой, дом 11
Место нахождения: 198207, г. Санкт-Петербург, Кузнечный переулок, дом 2.
Тел.: (812) 325-31-05, 764-46-62; Факс: (812) 325-31-05, 764-46-62.
Адрес электронной почты: centre@panacea.spb.ru
Данные о лицензии аудитора:
Номер лицензии: Е 000060 от 10 апреля 2002 года.
Дата выдачи: 10.04.2002г.
Срок действия: 20.05.2007г.
Орган, выдавший лицензию: Министерство финансов РФ
Открытое акционерное общество - железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» является одной из старейших из ныне существующих страховых организаций Вологодской области. Первоначально было учреждено железнодорожными предприятиями Северной железной дороги МПС России, с целью наиболее полной защиты имущественных интересов как самих предприятий, так и их работников. Основными видами страхования на первом этапе были страхование железнодорожных перевозок грузов и пассажиров, страхование от несчастных случаев, страхование средств автотранспорта и имущества, добровольное медицинское страхование.
Первая лицензия на страхование была получена 21 апреля 1994 года на 12 видов страхования. Впоследствии, в связи с изменением действующего законодательства и конъюнктуры на страховом рынке России, ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» постоянно увеличивало объем предлагаемых страховых услуг: с 1995 по 1999 год – обязательное страхование пассажиров железнодорожного транспорта, с 1995 по настоящее время обязательное страхование пассажиров авиа, водного и автомобильного транспорта; с 1998 года – страхование гражданской ответственности предприятий, эксплуатирующих опасные производственные объекты в соответствии с Федеральным Законом № 116-ФЗ от 21.07.1997г., с 01.07.2003г. – обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО).
В настоящее время, постоянная лицензия ФССН России № 3640 Д от 10.09.2004г. предоставляет ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» право на проведение 45 видов страховой деятельности.
Финансовой устойчивости ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» способствует наличие партнерских отношений с ведущими перестраховщиками: Восточно-Сибирская и Невская перестраховочные компании, Азиатранс РЕ, а также страховыми компаниям железных дорог России.
Четыре филиала (в городах: Ярославль, Череповец, Сокол, Буй) и сеть представительств, расположены на крупных железнодорожных станциях Вологодского отделения СЖД, кроме того ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» успешно осуществлять страхование через разветвленную сеть представительств на сопредельной территории Северной железной дороги (Костромская, Архангельская, Ярославская области, республика Коми).
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» является членом:
В 2001 году по итогам конкурса среди страховщиков области ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» был присвоен статус Агента администрации Вологодской области по страхованию на 2001 год.
В 2002 году по результатам опроса жителей г. Вологды ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» стала лауреатом городского конкурса «Мы выбираем», проводимого Администрацией г. Вологды.
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» на протяжении нескольких лет входит в число крупных страховых компаний России по результатам исследований, проводимых информационно-аналитическим агентством «Интерфакс-АФИ».
Основными видами деятельности Общества являются:
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» была учреждена как акционерное общество открытого типа в ноябре 1993 года. Учредителями Общества выступили предприятия Северной железной дороги МПС РФ:
С момента основания ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» до настоящего времени уставный капитал вырос со 180 тысяч до 80 миллионов рублей, что несомненно служит подтверждением финансовой устойчивости Общества.
Трудовой коллектив ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» включает в себя более 50 штатных сотрудников и свыше 300 внештатных страховых агентов. Среди работников, большая часть которых работает со времени основания, есть 2 почетных железнодорожника, полковник и два подполковника МВД в отставке, хотя одновременно, руководство Общества уделяет большое внимание становлению собственных молодых кадров - без отрыва от производства за это время получили высшее образование 8 сотрудников, из которых для троих – это было 2-е высшее образование.
В период с 1994 года по 2005 год ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» было получено 12 лицензий на страховую деятельность, что наглядно свидетельствует о постоянном стремлении к расширению перечня предоставляемых компанией страховых услуг. Действующая Лицензия Федеральной службы страхового надзора России № 3640 Д от 10.09.2004 года даёт право на осуществления свыше 40 видов страховой деятельности, включая перестрахование.
Приоритетными направлениями развития ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» являются:
1. Добровольное страхование средств автотранспорта, железнодорожного, водных судов и воздушного транспорта;
2. Добровольное страхование грузов и пассажиров;
3. Добровольное страхование имущества юридических лиц;
4. Добровольное комбинированное страхование домашнего имущества и строений граждан, а также гражданской ответственности перед третьими лицами;
5. Добровольное страхование от несчастных случаев и болезней;
6. Добровольное медицинское страхование;
7. Добровольное страхование общегражданской ответственности и ответст-венности владельцев транспортных средств;
8. Добровольное страхование гражданской ответственности перевозчиков, таможенных брокеров и таможенных перевозчиков;
9. Обязательное личное страхование пассажиров, перевозимых железнодорожным, автомобильным, водным и воздушным транспортом;
10. Добровольное страхование сельскохозяйственных животных, урожая сельскохозяйственных культур;
11. Добровольное страхование гражданской ответственности предприятий - источников повышенной опасности;
12. Добровольное страхование профессиональной ответственности врачей, нотариусов, строителей, фармацевтов;
13. Добровольное комбинированное страхование строительно-монтажных работ и ответственности перед третьими лицами;
14. Страхование гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные производственные объекты, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу третьих лиц и окружающей природной среде в результате аварии на опасном производственном объекте.
15. Добровольное страхование финансовых (предпринимательских) рисков на случай неисполнения (ненадлежащего исполнения) договорных обязательств.
16. Добровольное страхование ответственности за качество товаров, работ (услуг);
17. Добровольное страхование автомобильных дорог;
18. Добровольное страхование муниципальных служащих;
19. Добровольное страхование граждан на случай потери работы;
20. Добровольное страхование риска утраты права собственности на имущество;
21. Добровольное страхование рисков, связанных с использованием пластиковых карточек;
22. Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО);
23. Перестрахование.
Перспективы развития.
Развитие ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» будет сосредоточено на повышении качества предоставляемых страховых услуг при повышении требований к финансовой устойчивости.
В перспективных планах развития Общества увеличение уставного капитала до 120 миллионов рублей к 01 января 2007 года – в целях соблюдения требований действующего законодательства к величине оплаченного уставного капитала страховой организации.
В соответствии со стратегией развития Общества в текущем году продолжается большая системная работа по реализации плана по увеличению объёма предоставляемых услуг, лицензированию новых видов и правил страхования, расширения агентской и филиальной сети, а также клиентской базы.
Основным потребителем услуг ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» является население Вологодской области. Однако, наличие филиальной и агентской сети позволяет страховой компании оказывать свои услуги гражданам и юридическим лицам Архангельской, Костромской и Ярославской областей.
Рынками сбыта услуг ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» являются такие сектора экономики как транспорт, строительство и машиностроение, сельское хозяйство, лесной и деревообрабатывающий комплекс, сельское и городское население Архангельской, Вологодской, Костромской и Ярославской областей.
Факторами риска, связанными с деятельностью ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» являются:
а) Внутриполитические и нормативные факторы.
Частые корректировки налогового, корпоративного и страхового законодательства, политическая нестабильность на региональных уровнях отрицательно сказываются на доходы от инвестирования в сферу страхового бизнеса, и спрос на страховые услуги.
б) Экономические факторы.
Динамика рост цен, инфляционные процессы, приход на Российский страховой рынок иностранных страховщиков, несовершенство системы валютного регулирования могут сказаться на конкурентоспособности общества.
в) Социальные факторы.
Низкий уровень социальной защищенности населения увеличивает степень риска по договорам личного страхования, соответственно может отрицательно сказаться на прибыльности операций по данному виду страхования, кроме того это также влияет на востребованность у населения страховой защиты своих имущественных интересов.
г) Технические факторы.
Одновременное наступление нескольких крупных убытков по рискам принятым на страхование, неисполнение перестраховщиками своих обязательств по урегулированию убытков по рискам, переданным им в перестрахование, могут отрицательного сказаться на деятельности страховой компании.
Изношенность основных фондов в целом по стране также существенно увеличивает степень вероятности наступления техногенных катастроф и, как следствие, страховых событий.
д) Экологические факторы.
Для таких видов страховой деятельности как страхование экологической ответственности и страхование предприятий - источников повышенной опасности, экологические факторы риска могут оказать существенное влияние на доходность страховой компании.
Отраслевые риски Общества связаны с возможным ухудшением ситуации в экономике страны и её важнейших отраслях, таких как: железнодорожный транспорт, автомобильные перевозки, машиностроение и общим снижением спроса на осуществляемые обществом услуги по страхованию.
Деятельность общества влиянию сезонной активности и сезонным спадам не подвержена.
Конкурентные условия - Работу со страховыми компаниями, осуществляющими свою деятельность на общем страховом рынке, общество строит на принципах добросовестной конкуренции, взаимовыгодного сотрудничества в сфере перестрахования. Конкурирующие страховые компании состоят совместно с обществом в различного рода союза, ассоциациях и пулах, что позволяет решать все возникающие вопросы путем дружественных переговоров.
Существенных обязательств могущих оказать негативное влияние на деятельность общества - нет.
Для минимизации негативных последствий рисков производится постоянный мониторинг конъюнктуры соответствующих рынков, анализ ценовых тенденций, заключаются долгосрочные договоры о сотрудничестве со стратегическими партнерами.
Общегосударственные риски связаны с общей нестабильностью политической и экономической ситуации в стране, нестабильностью налогового и корпоративного законодательства.
Региональные риски обусловлены прежде всего факторами, носящие недолговременный характер, связанные с особенностью деятельности: стихийными бедствиями, сезонными пожарами и затоплениями, которые также можно отнести к форс-мажорным обстоятельствам.
В случае возникновения существенной политической нестабильности в России или в отдельно взятом регионе, которая негативно повлияет на деятельность и доходы Общества, Общество предполагает принятие ряда мер по антикризисному управлению с целью максимального снижения возможности оказания негативного воздействия политической ситуации в стране и регионе на деятельность Общества.
Основными финансовыми рисками, характерными для деятельности ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» являются следующие: инфляционный риск, инвестиционный риск, кредитный риск, то есть риски, связанные с возможным изменением процентных ставок, курса обмена иностранных валют.
Финансовые риски могут быть связаны с низкой платежеспособностью и неустойчивым финансовым положением клиентов страховой компании.
Валютный риск не является значимым для результативности деятельности ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» , так как общество не ведет экспортно-импортную деятельность, все расчеты осуществляются в рублях.
Уровень инфляционного риска для Общества поддерживается нивелированием инфляционных воздействий благодаря непрерывному процессу заключения и перезаключения договоров страхования, корректировке страховых тарифов, выполнения требований по формированию и размещению средств страховых резервов, что не допускает создания больших объемов временно свободных денежных средств и обеспечивает возможность снижения рисков негативных последствий инфляции.
Деятельность ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» подвержена незначительному кредитному риску по причине наличия надежных и проверенных деловых связей, партнеров и договоров, заключаемых не более, чем на один год. Общество в отношениях с контрагентами выработало четкую политику в отношении отсрочек платежей.
Разработана система механизмов по соблюдению контрагентами платежной дисциплины, что сводит к минимуму возможные потери, связанные с невыполнением партнерами договорных обязательств.
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» постоянно участвует в судебных процессах, поэтому подвержено влиянию риска, связанного с изменением судебной практики. Уровни и вероятность наступления правовых рисков в отношении общества, в том числе связанных с изменениями валютного регулирования, налогового и страхового законодательства, носят специфический характер, но не превышают уровни таких рисков в целом по отрасли.
Однако, изменения в российской налоговой системе могут негативно отразиться на деятельности Общества.
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» частично подвержено влиянию специфических рисков, характерных исключительно для его деятельности. В частности, общество участвует в судебных процессах по вопросам урегулирования страховых случаев и убытков от их наступления, несет ответственности по обязательствам своих страхователей перед третьими лицами при страховании гражданской ответственности.
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» имеет лицензии на 54 вида страхования и перестрахование, что снижает степень влияния изменений в регулировании отдельных видов деятельности клиентов страховой компании и позволяет обществу вести гибкую тарифную политику и внутриотраслевую стратегию.
В случае изменения требований по лицензированию Общество будет действовать в соответствии с новыми требованиями, включая переоформление/получение новых лицензий.
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» работает четырнадцатый год на страховом рынке России и имеет: оплаченный уставный капитал, соответствующий требованиям, предъявляемым к страховым организациям, устойчивый авторитет, стабильный рост доходов, в число её клиентов входят свыше 1200 юридических лиц, и свыше 400000 застрахованных человек ежегодно.
По результатам финансово-хозяйственной деятельности в 2005 году балансовая прибыль ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» составила 10290 тысяч рублей.
Динамика прибыли приведена в таблице:
Показатель / Год (тыс.руб) |
2003 |
2004 |
2005 |
Прибыль до налогообложения |
7 445 |
12 095 |
10 290 |
Текущий налог |
1 816 |
3 836 |
3 109 |
Чистая прибыль |
5 629 |
8 259 |
7 181 |
Информация по сегментам
На протяжении отчетного года ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» осуществляла страхование по следующим видам: личное страхование, имущественное страхование, страхование ответственности, обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Общая сумма страховых премий составила 75883 тысяч рублей, что на 14,5% превышает показатель предыдущего 2004 года. Компанией произведены страховые выплаты в сумме 14480 тысяч рублей. Прирост суммы страховых выплат составил 57,7%.
Информация о страховых премиях:
Сегмент |
Страховые премии |
Доля в общем объеме |
|||
2004 |
2005 |
Прирост |
2004 |
2005 |
|
Личное страхование |
6 742 |
5 851 |
0,87 |
10,173 |
7,71 |
Имущественное страхование |
45 095 |
53 712 |
1,19 |
68,048 |
70,78 |
Страхование ответственности |
2 208 |
2 059 |
0,93 |
3,331 |
2,71 |
Обязательное страхование (ОСАГО) |
12 224 |
14 261 |
1,17 |
18,446 |
18,79 |
ИТОГО |
66 269 |
75 883 |
1,15 |
100,00 |
100,00 |
Информация о страховых выплатах:
Сегмент |
Страховые выплаты |
Доля в общем объеме |
|||
2004 |
2005 |
Прирост |
2004 |
2005 |
|
Личное страхование |
1 941 |
785 |
0,40 |
21,052 |
5,42 |
Имущественное страхование |
1 966 |
5 383 |
2,74 |
21,323 |
37,18 |
Страхование ответственности |
0 |
54 |
100 |
0 |
0,37 |
Обязательное страхование (ОСАГО) |
5 273 |
8 258 |
1,57 |
57,190 |
57,03 |
ИТОГО |
9 220 |
14 480 |
1,57 |
100,00 |
100,00 |
В таблице приведена динамика отношения суммы страховых выплат к сумме страховых премий.
Сегмент |
Отношение выплат к премиям (%%) |
|
2004 |
2005 |
|
Личное страхование |
28,79 |
13,42 |
Имущественное страхование |
4,36 |
10,02 |
Страхование ответственности |
0,00 |
2,62 |
Обязательное страхование (ОСАГО) |
43,14 |
57,91 |
ИТОГО |
13,91 |
19,08 |
Финансовые вложения
Наименование показателя |
Долгосрочные |
Краткосрочные |
||
31.12.2004 |
31.12.2005 |
31.12.2004 |
31.12.2005 |
|
Финансовые вложения в дочерние и зависимые общества – всего |
- |
- |
- |
- |
в том числе: |
- |
- |
- |
- |
Акции |
||||
Облигации |
- |
- |
- |
- |
Векселя |
- |
- |
- |
- |
Предоставленные займы |
- |
- |
- |
- |
вклад в уставные (складочные) капиталы |
- |
- |
- |
- |
Финансовые вложения в другие организации – всего |
52 |
52 |
20758 |
22568 |
в том числе: |
16 |
16 |
- |
- |
Акции |
||||
Облигации |
- |
- |
- |
- |
Векселя |
- |
- |
20590 |
17909 |
Предоставленные займы |
- |
- |
168 |
4659 |
вклады в уставные (складочные) капиталы |
36 |
36 |
- |
- |
Государственные и муниципальные ценные бумаги |
1694 |
3016 |
1481 |
386 |
Депозитные вклады |
- |
- |
54 |
2176 |
Инвестиционные паи |
- |
- |
300 |
551 |
Прочие |
- |
- |
- |
- |
Итого |
1746 |
3068 |
23050 |
25681 |
Стоимость акций и вкладов в уставные капиталы обществ на балансе компании числятся по цене приобретения. Разница между первоначальной стоимостью и номинальной стоимостью в течение срока их обращения равномерно, по мере причитающегося по ним в соответствии с условиями выпуска дохода, отнесена на финансовый результат компании. Резерв под обесценение финансовых вложений компанией не начислялся.
Займы и кредиты.
На протяжении отчетного года ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» не привлекала кредитов и займов, задолженность по кредитам и займам на начало и конец отчетного периода отсутствует.
Динамика РОСТА УСТАВНОГО КАПИТАЛА ОБЩЕСТВА:
Показатель / Год (тыс.руб) |
2003 |
2004 |
2005 |
Размер уставного капитала |
20 060 000 рублей |
40 280 000 рублей |
80 040 000 рублей |
В 2005 году Совет директоров работал в следующем составе: Петров Владимир Яковлевич, Ткачев Михаил Петрович, Петраков Геннадий Петрович, Чуркин Александр Николаевич, Феофанов Владимир Александрович.
За отчетный период проведено 6 (шесть) заседания Совета директоров.
За отчетный период заседаниями Совета директоров рассматривались основные вопросы, связанные с производственной деятельностью общества. Решения, принятые в ходе заседаний, не противоречат требованиям Устава общества и положениям ФЗ «Об акционерных обществах», а также не нарушают прав и законных интересов акционеров общества.
Основные вопросы, рассмотренные Советом директоров в 2005 году:
Раскрытие информации о событиях и существенных фактах общества осуществлялось в соответствии с действующим законодательством РФ. В качестве официального сайта для раскрытия информации в Интернете используется официальный сайт Общества с адресом: http://www.zhasko.ru , а также размещения в Лентах новостей на сервере раскрытия информации АЭИ "ПРАЙМ-ТАСС" (http://disclosure.prime-tass.ru) и Ленте новостей Интерфакс (http://www.e-disclosure.ru ) .
В сроки, определенные Уставом общества были рассмотрены предложения, поступившие от акционеров для включения в повестку дня годового общего собрания акционеров общества по итогам финансово-хозяйственной деятельности за 2005 год.
В повестку дня годового общего собрания акционеров включены предложения, поступившие от акционеров, а также предложенные ими кандидаты включены в списки кандидатов для избрания Совета директоров и для избрания ревизионной комиссии на годовом общем собрании акционеров
Также заседания Совета директоров были связаны с подготовкой годового общего собрания акционеров по итогам финансово-хозяйственной деятельности Общества за 2005 год. В ходе подготовки к годовому общему собранию акционеров Совет директоров от своего имени внес в повестку дня вопросы, которые обязательны для рассмотрения на годовом общем собрании акционеров, но не были в предложениях, поступивших от акционеров.
На годовом Общем собрании акционеров ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО в 2006 году было принято решение о начислении и выплате дивидендов по результатам работы Общества во 2-м полугодии 2005 года по ставке 19 копеек на одну обыкновенную акцию. На выплату дивидендов была направлена часть чистой прибыли в сумме 5224 тыс. рублей. Указанные дивиденды были выплачены в полном размере в пределах установленного срока: до 15 мая 2006 года.
Кроме того в 2005 году имела место выплата промежуточных дивидендов за 1-е полугодие 2005 года по ставке 5,45 копеек на одну обыкновенную акцию. На выплату дивидендов была направлена часть чистой прибыли в сумме 1505 тыс. рублей.
ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» в 2005 году в ходе размещения дополнительного выпуска ценных бумаг были совершены 6 (пять) сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" сделками, в совершении которых имеется заинтересованность, по приобретению обыкновенных именных акций лицами, являющимися членами Совета Директоров Общества (состоящими с ними в родстве).
1) Договор о приобретении ценных бумаг № Э12/01 от 05.08.05г. между ОАО железнодорожной страховой компанией «ЖАСКО» (Эмитент) и Петровой Валентиной Всеволодовной (Приобретатель) согласно которому Приобретатель покупает 1049849 штук обыкновенных акций Эмитента по цене 1,90 рублей за акцию в ходе размещения путём закрытой подписки дополнительного выпуска акций, зарегистрированного РО ФСФР в СЗФО 18.07.05г. В совершении сделки имеется заинтересованность Председателя Совета директоров Петрова Владимира Яковлевича, в связи с тем, что он является супругом Приобретателя – Петровой В.В.
2) Договор о приобретении ценных бумаг № Э12/03 от 05.08.05г. между ОАО железнодорожной страховой компанией «ЖАСКО» (Эмитент) и Германовым Владимиром Михайловичем (Приобретатель) согласно которому Приобретатель покупает 1049849 штук обыкновенных акций Эмитента по цене 1,90 рублей за акцию в ходе размещения путём закрытой подписки дополнительного выпуска акций, зарегистрированного РО ФСФР в СЗФО 18.07.05г. В совершении сделки имеется заинтересованность члена Совета директоров Германова Владимира Михайловича.
3) Договор о приобретении ценных бумаг № Э12/02 от 05 августа 2005 года между ОАО железнодорожной страховой компанией «ЖАСКО» (Эмитент) и Ткачёвым Михаилом Петровичем (Приобретатель) согласно которому Приобретатель покупает 1049849 штук обыкновенных акций Эмитента по цене 1,90 рублей за акцию в ходе размещения путём закрытой подписки дополнительного выпуска акций, зарегистрированного РО ФСФР в СЗФО 18.07.05г. В совершении указанной сделки имеется заинтересованность члена Совета директоров, генерального директора ОАО «ЖАСКО» Ткачёва Михаила Петровича.
4) Договор о приобретении ценных бумаг № Э12/18 от 05 августа 2005г. между ОАО железнодорожной страховой компанией «ЖАСКО» (Эмитент) и Петраковым Геннадием Петровичем (Приобретатель) согласно которому Приобретатель покупает 10170 штук обыкновенных акций Эмитента по цене 1,90 рублей за акцию в ходе размещения путём закрытой подписки дополнительного выпуска акций, зарегистрированного РО ФСФР в СЗФО 18.07.05г. В совершении указанной сделки имеется заинтересованность члена Совета директоров Петракова Геннадия Петровича.
5) Договор о приобретении ценных бумаг № Э12/06 от 05 августа 2005 года между ОАО железнодорожной страховой компанией «ЖАСКО» (Эмитент) и Феофановой Надеждой Павловной (Приобретатель) согласно которому Приобретатель покупает 59801 штук обыкновенных акций Эмитента по цене 1,90 рублей за акцию в ходе размещения путём закрытой подписки дополнительного выпуска ценных бумаг, зарегистрированного РО ФСФР по Северо-Западному федеральному округу 18 июля 2005г. В совершении указанной сделки имеется заинтересованность члена Совета директоров Феофанова Владимира Александровича, в связи с тем, что он является супругом Приобретателя – Феофановой Надежды Павловны.
6) Договор о приобретении ценных бумаг № Э12/14 от 05 августа 2005 года между ОАО железнодорожной страховой компанией «ЖАСКО» (Эмитент) и Германовым Анатолием Владимировичем (Приобретатель) согласно которому Приобретатель покупает 25590 штук обыкновенных акций Эмитента по цене 1,90 рублей за акцию в ходе размещения путём закрытой подписки дополнительного выпуска акций, зарегистрированного РО ФСФР в СЗФО 18.07.05г. В совершении указанной сделки имеется заинтересованность члена Совета директоров Германова Владимира Михайловича, в связи с тем, что он является отцом Приобретателя – Германова А.В.
Решение об одобрении вышеуказанных сделок было принято Общим собранием акционеров ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО», протокол № 3 от 01 августа 2005 года.
Фамилия, имя, отчество, год рождения: Петров Владимир Яковлевич, 1958 г.р.;
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2002 – по настоящее время
Организация: Закрытое акционерное общество «Локотранс», г. Ярославль
Сфера деятельности: экспедиторские услуги на железнодорожном транспорте
Должность: Председатель Совета Директоров.
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде): доли не имеет.
Доли принадлежащих обыкновенных акций Общества: доли не имеет.
Доли в дочерних/зависимых обществах: доли не имеет.
Фамилия, имя, отчество, год рождения: Феофанов Владимир Александрович, 1945 г.р.;
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2002 – по настоящее время
Организация: Территориальный комитета профсоюзов работников железно-дорожного транспорта на Вологодском отделении Северной железной дороги,
г. Вологда
Сфера деятельности: Профсоюзная организация
Должность: Председатель территориального комитета профсоюзов
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде): доли не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций Общества: доли не имеет
Доли в дочерних/зависимых обществах: доли не имеет
Фамилия, имя, отчество, год рождения: Ткачёв Михаил Петрович, 1949 г.р.;
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2002 – 2005, с 2005 - по настоящее время
Организация: Открытое акционерное общество – железнодорожная страховая компания «ЖАСКО», г. Вологда
Сфера деятельности: Страхование.
Должность: исполнительный директор, с 2005 года - генеральный директор.
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде): 17,58 %;
Доли принадлежащих обыкновенных акций Общества: 17,58 %;
Доли в дочерних/зависимых обществах: доли не имеет.
Фамилия, имя, отчество, год рождения: Германов Владимир Михайлович, 1940 г.р.;
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2002 – 2005, 2005 по настоящее время
Организация: Открытое акционерное общество – железнодорожная страховая компания «ЖАСКО», г. Вологда
Сфера деятельности: Страхование.
Должность: генеральный директор, заместитель генерального директора.
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде): 17,58 %;
Доли принадлежащих обыкновенных акций Общества: 17,58 %;
Доли в дочерних/зависимых обществах: доли не имеет
Фамилия, имя, отчество, год рождения: Петраков Геннадий Петрович, 1954 г.р.;
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2003 – по настоящее время
Организация: Вологодское отделение Северной железной дороги - филиала
ОАО «РЖД»
Сфера деятельности: железнодорожные перевозки
Должность: Начальник Вологодского отделения
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде): - 0,22 %;
Доли принадлежащих обыкновенных акций Общества: 0,22 %;
Доли в дочерних/зависимых обществах: доли не имеет.
В течение отчетного года имели место совершенные членам Совета Директоров сделки по приобретению или отчуждению акций акционерного общества. Сведения об указанных сделка содержатся в п. 4.4 настоящего Годового отчёта.
Лицо, исполняющее функции единоличного исполнительного органа эмитента:
Фамилия, имя, отчество, год рождения: Ткачёв Михаил Петрович, 1949 г.р.;
Сведения об образовании: высшее
Должности за последние 5 лет:
Период: 2002 – 2005, с 2005 - по настоящее время
Организация: Открытое акционерное общество – железнодорожная страховая компания «ЖАСКО», г. Вологда
Сфера деятельности: Страхование.
Должность: исполнительный директор, с 2005 года - генеральный директор.
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде): 17,58 %;
Доли принадлежащих обыкновенных акций Общества: 17,58 %;
Доли в дочерних/зависимых обществах: доли не имеет.
Члены коллегиального исполнительного органа эмитента: коллегиальный исполнительный орган не предусмотрен уставом.
В течение отчетного года имели место совершенные лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа Общества сделки по приобретению или отчуждению акций акционерного общества. Сведения об указанных сделка содержатся в п. 4.4 настоящего Годового отчёта.
Вознаграждения членам Совета Директоров ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» - не предусмотрено.
Размеры вознаграждений членов органов управления, состоящих в трудовых отношениях с обществом, определяется в соответствии с утвержденным штатным расписанием.
Размеры компенсаций расходов членов Совета директоров и исполнительного органа общества, связанного с исполнением своих обязанностей, производятся по фактическим затратам.
Фактические размеры выплаченных вознаграждений в 2005 г.:
По результатам отчётного года членам Совета директоров, генеральному директору ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» никаких вознаграждений (компенсаций расходов), кроме заработной платы по основному месту работы, не выплачивалось.
Высшим органом управления ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» является общее собрание акционеров.
Общество обязано ежегодно проводить годовое общее собрание акционеров. Годовое общее собрание акционеров проводится ежегодно не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года. Проводимые помимо годового, Общие собрания акционеров являются внеочередными.
Совет директоров Общества осуществляет общее руководство деятельностью Общества, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом к компетенции общего собрания акционеров.
Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется единоличным исполнительным органом Общества (Генеральным директором).
Коллегиального исполнительного органа Уставом общества не предусмотрено.
Генеральный директор подотчетен Совету директоров Общества и общему собранию акционеров.
Среднесписочная численность работников эмитента и размер отчислений на заработную плату и социальное обеспечение
Наименование показателя
|
Отчетный период |
|
2004 |
2005 |
|
Среднесписочная численность работников, чел. |
58 |
63 |
Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс.руб. |
19059 |
25441 |
Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс.руб. |
6260 |
4118 |
Общий объем израсходованных денежных средств, тыс.руб. |
25319 |
30961 |
Акционеры ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО» обеспечены надежными и эффективными способами учета прав собственности на акции Общества.
Акционеры имеют право участвовать в управлении Обществом путем принятия решений по наиболее важным вопросам деятельности Общества на общем собрании акционеров Общества.
Акционеры имеют право на регулярное и своевременное получение полной и достоверной информации об Обществе, в том числе о финансовом положении общества, результатах его деятельности, об управлении Обществом, о крупных акционерах Общества, а также о существенных фактах, затрагивающих его финансово-хозяйственную деятельность.
Акционеры Общества не злоупотребляют предоставленными им правами.
Практика корпоративного поведения в Обществе обеспечивает равное отношение к акционерам, владеющим равным числом акций Общества.
Все акционеры Общества имеют возможность получать эффективную защиту в случае нарушения их прав.
Генеральный директор Общества действует в соответствии с Уставом Общества.
Практика корпоративного поведения Общества учитывает предусмотренные законодательством права заинтересованных лиц, в том числе работников Общества, и поощряет активное сотрудничество Общества и заинтересованных лиц в целях увеличения активов Общества, создания новых рабочих мест.
Для обеспечения эффективной деятельности Общества Генеральный директор Общества учитывает интересы третьих лиц, в том числе кредиторов Общества, государства и муниципального образования, на территории которого находится Общество.
Органы управления Общества содействуют заинтересованности работников Общества в эффективной работе Общества.
Практика корпоративного поведения Общества обеспечивает эффективный контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Общества с целью защиты прав и законных интересов акционеров Общества.
Иная информация, подлежащая включению годовой отчет о деятельности ОАО железнодорожная страховая компания «ЖАСКО», уставом Общества и иными внутренними документами Общества не предусмотрена.